寶利財富副總裁安靜:深處發展變局,如何在變化中順應經濟週期?

寶利財富副總裁安靜:深處發展變局,如何在變化中順應經濟週期?

(原標題:寶利財富副總裁安靜:深處發展變局,如何在變化中順應經濟週期?)

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當前全球正處於百年未有之大變局,2020年以來疫情肆虐,歐美經濟衰退,中國經濟快速恢復,不同地區經濟形勢表現各異。身處大變局,如何拯救資產,是每個人都在思考的問題。

在衝擊真正到來之前,要提前做好資產配置,減少損失,保住財富,才能在浪潮席捲時躲過一劫。寶利財富副總裁安靜認爲,“雞蛋不要放在一個籃子裏”,資產也不要放到同一品類和同一地區,優質資產具有稀缺性,從專業的財富管理機構獲取優質資產的信息和建議,進行全球範圍的資產配置是一個保護資產的捷徑。

隨着優質資產供需矛盾的加劇,財富管理行業進入比拼內功的時代。如何選擇好的財富管理機構,寶利財富副總裁安靜表示,選擇財富管理機構需注意四個方面,一是可投項目質量,二是團隊實力,三是持續服務水平,四是團隊的職業操守。

專業的人做專業的事,優秀的財富管理機構風控管理水平較高,行業人才源源不斷地流入,馬太效應也越來越明顯。團隊實力包括硬實力和軟實力,硬實力包括風控能力、優質項目撮合能力、資源整合落地的能力等等,軟實力包括溝通表達能力、邏輯分析能力、客戶需求匹配的能力、促成投資能力。越到行業“金字塔”的頂端,對於專業知識的要求更高。

選擇財富管理團隊還要注意持續服務水平和團隊成員的職業操守,因爲財富管理行業涉及到資金、家庭事務和資產的問題,需要保護客戶的隱私,如背景的隱私、資金的隱私、家庭的隱私等,都需要保密。良好的職業操守,才能讓高淨值人士放心託付。

過去很多年,中國家庭的財富配置與增值高度依賴房地產,約佔家庭財富的七成,高於美國的兩倍。這種財富配置在2018年以前的十多年當中受益匪淺,但是當前如果繼續保持大比重配置房產,不僅流動性差,一旦實施房產稅持有成本上升也是需要考慮的。

安靜認爲,高淨值人羣的資產配置要實現多元化,需聽取專業人士的建議,在經濟發展模式從間接融資到直接融資,資產端“非標轉標”的大前提下,不同資產合理配比越發重要,有條件時還可跨境配置資產。

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尤其是2020年以來“黑天鵝事件事件”“灰犀牛事件”頻發,風險事件層出不窮,錯綜複雜的形勢令資產配置整體難度加大。尋求專業的財富管理機構,獲得獲得穩健、順應地區監管、全球市場趨勢的資產配置建議,纔是守護財富、升級財富的關鍵。

在當前的形勢,高淨值人士守護財富需要注意一些原則性問題,謹記:警惕高回報背後的高風險,避免高槓杆,保持流動性,資產配置多元化可以平滑資產風險,利用中長期的投資期限,穿越經濟週期的影響。

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對財富管理機構而言,必須堅持“以人爲本”,堅守專業定位,爲客戶嚴選出能穩定創造長期價值的管理人,嚴選出適合的方案,不斷地幫助客戶成長,實現爲客戶創造價值的使命。

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